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发表于 5 天前 | 显示全部楼层
萧条的逻辑


前几天,和一个做风投的老同学吃饭,聊到最近市场上各种基金也都没钱了,很多百亿级的机构募几个亿都困难重重。

是由于宏观经济不好吗?

他说,不,这其实影响不大。真正的原因是前几年投资圈太浮躁,有一群不专业的投资人,只会看项目的PR营销,不懂项目的质量就投投投,结果现在这些项目退出不了,LP(出资人)拿不到回报所致。

看来不管是PEVC圈,还是A股币圈,只要是金融投资领域,导致熊市的原因都是一脉相承的。当垃圾项目吞掉了过量的资金后,市场就迟早会用萧条来做回应。

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拼多多


之后和这位老同学又聊到:到底什么样的项目才是好项目?
于是我们讲到了拼多多。

拼多多从2015年9月正式上线,到了去年2018年上市前,用户数已经过了两亿,GMV过千亿,日订单量居中国大陆全网第二,仅次于淘宝。

而到了19年,就在前几天1月25日,拼多多的市值已经达到318亿美元,距离京东的320亿美元仅一步之遥。

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那这对我们有什么借鉴意义呢?

老同学说,京东是2014年9月份上市的,那会带来的示范效应就是一股“电商热潮”,市面上出现了一堆“垂直电商”,而且都受到了大量资本的追捧,卖袜子的,卖内裤的,挂几个背景鲜亮的创始人头像,弄个网站APP,就敢吹成“下一个京东”。

现在垂直电商现在几乎都完蛋了。而同在那个时期诞生的拼多多,大部分投资人其实是不看好的,或者说是看不懂的,包括我这位老同学。

拼多多和京东在模式上完全不一样。

当所有人的认知还停留在,做电商就应该抢占“流量入口”,比如京东费尽心机拿了微信里的“购物”入口,然后把人引流到一个网站或APP成交。

而拼多多的做法却是通过微信群,把每一个“人”变成一个可成交的节点。

结果拼多多的使用门槛更低。不用注册,不用安装APP,不用PC,不用搜索,满足了更多消费者购买廉价商品的需求,拼多多大胜。

可见,判断一个项目好坏的关键特征就是,看它能不能用更低成本,满足更多人某个现有需求。



好项目



回顾18年区块链的所谓“公链”之争,再看看现在各路媒体想要吹的Dapp,会发现还是熟悉的味道。

找一个已经成功的榜样XXX,然后打造一个“下一个XXX,更好的XXX”的概念,代码复制一下,再找几个背景光鲜的大V机构站台背书,媒体公关稿群发,开始圈钱。

只要符合上述ISO流程的项目,就没必要看了,直接仍垃圾桶就行。

那这个行业里,到底有没有像拼多多这样的好项目?

有没有Dapp能用更低的成本,满足更多人的某个需求?

首先那些把Dapp当成App替代品的,全可以剔除了。什么区块链上的微信,区块链上XXX,都是在意淫。任何人都可以扪心自问一下,你真的需要自己用的微信是基于区块链技术的吗?你真在乎微信是用什么技术的吗?彻底的伪需求。

其次是很具迷惑性的区块链游戏。很多人期望这是Dapp的爆发点,其实呢,同样是扯谈。游戏好不好玩和是不是区块链一点关系都没有。就算是博彩游戏,和传统网络博彩游戏相比又有多少优势?什么内存CPU的,对赌狗们的素质要求也太高了点,除了把已经买币的韭菜再收割一遍外,实在想不出会有什么新发展。

我们回到原点,想想玩区块链的人,唯一真实需求是什么?答案显然是投资,是赚钱。

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比特币为什么会火,以太坊ICO为什么会火?因为区块链技术门槛虽然很高,但是相比传统金融领域里那些能带来高回报的项目门槛,还是要低的太多太多。

A股的各种限制,买房的高门槛,海外投资的各种管制,与这些困难相比,区块链实在是算最容易的方式了。

所以,真正有价值的Dapp,只可能在金融投资领域。



金融Dapp




近半年来,我们一直在关注Dapp的发展,在长期的观察研究后,我们发现金融类Dapp正在这个行业萧条期逆势爆发增长,而大部分人都还毫无知觉。

比如第一个去中心化的稳定币Dai。这个稳定币和usdt的区别在于,是完全基于以太坊智能合约的,并且通过超额抵押 ETH 的方式来发行。经历了这一年ETH 的暴跌,Dai 和美元的价格基本维持1:1。

而从这个项目2017年底上线,截止2018年12月31日,Dai的发行量已经超过6900万,相对应Dai的智能合约里已经抵押了市场上所有 ETH 总额的1.7%。

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也就是说,有接近2%总量的 ETH 锁定在了这个Dai的智能合约里,而且按趋势,会越来越多。

我们不禁要问,为什么会有那么多人,愿意把 ETH 锁进去呢?

区块链用户的核心需求始终是投资赚钱,一切行为的根本原因终究是有利可图。

利在哪里?

我们都知道,投资赚钱的最基本模式,就是“低买高卖”。1元钱买进,2元钱卖出,赚1元。

想要赚2元怎么办?那就要等它涨到3元。1元买进,3元卖出,赚2元。

好了,如果是这么想的,那恭喜你,还处在上一篇文里讲的“田园投资”阶段。

而现在我们所处的是金融时代,各种金融工具可以从时间和空间上来优化投资策略。

比如可以把1元的持有成本,变成0.5元,同时让你的持有数量翻倍,这样只需要涨到2元而不是3元,你就能够赚到2元,这就是金融的魔术。

在我们研究了Dai这个去中心化稳定币,发现它有一个配套的Dapp叫CDP,中文名字是“抵押债仓”。这个CDP就像是一个“当铺”,但却是一个非常自由和安全的“当铺”。

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通过CDP这个“当铺”DAPP,你可以把持有的 ETH 抵押进智能合约里,然后根据当前市场ETH 的价格,贷款出相应 Dai 稳定币,而这个贷款的利率只有年化0.5%,还可以随借随还。如果你和国内的各种银行打过交道的话,就会知道,这个利率和自由度是多大的诱惑!

更关键的是,通过CDP这个Dapp,我们就有了一个强大的金融工具,可以把手中的 ETH “盘活”,让持有成本至少减一半。

比如我们手中有10个ETH,现在市场价105 USD/ETH,那我们可以设置抵押率为200%,就能通过CDP智能合约,立刻得到525 Dai ,再把 525 Dai 兑换成法币后,我们相当于只用了 525 usd的价格,就持有着10个 ETH,持有成本减半了。

未来如果 ETH 涨了,我们还是能赚10个 ETH 的增长价值。如果跌了,只要 CDP 内的抵押率不低于150%根本就无需去管,如果接近 150% 这个清算线,我们也可以通过贷款出来的钱,用更低价格来补仓,降低整体的持有成本。

在传统金融领域完全无法提供这样低成本和便捷的操作,通过CDP这样的金融Dapp却能轻松实现。


结论

什么是机会?当所有人都认定是机会的“机会”,则99%的概率是别人挖好的坑。

只有真正符合商业逻辑,而又大部分人还没意识到或看懂的东西里,才有可能是真正的机会。

而这种机会往往只会诞生在一片天寒地冻之中,等待有心之人去挖掘,这也正是投资的乐趣。

谨以此文,祝看本文的有心人,2019新春快乐!


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7条回复 跳转到指定楼层

币大家 | 船员 | 发表于 4 天前 来自手机版 | 显示全部楼层
写的挺好!
爱马仕女币主 | 船员 | 发表于 4 天前 | 显示全部楼层

感谢有心人
本小姐公众号:女币主大小姐 (ID: ibizhu)
18313050539 | 水手 | 发表于 4 天前 来自手机版 | 显示全部楼层
直接说买什么
blockmeta_iv7 | 队长 | 发表于 4 天前 来自手机版 | 显示全部楼层
给大哥点赞
神风大臂 | 船员 | 发表于 4 天前 来自手机版 | 显示全部楼层
可以   
心中有币 | 队长 | 发表于 4 天前 来自手机版 | 显示全部楼层
买金融之类的币。是不是这个暗示?
飞翔_T55 | 船员 | 发表于 4 天前 | 显示全部楼层
快去买文章最后说的dai啊,不然人家水文不是白写了
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