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发表于 2017-5-19 10:05:22 | 显示全部楼层
本帖最后由 ayurocks 于 2017-5-19 16:24 编辑


场外交易平台成交流程:

● 买家和卖家注册场外交易平台账号并登录;

● 卖家会在平台挂卖单,买家在平台接受卖家的挂单;

● 买家接受卖挂单之后,平台对卖家将要成交的比特币锁定;

● 买家通过银行转账,或其他支付方式,向卖家银行账号或其他支付方式汇款;

● 买家在平台上操作告知已经完成汇款,并通知卖家放行锁定的比特币;

● 卖家确认收款后确认,平台锁定的比特币转移给买家账户,将锁定的手续费转移到平台自己账户。


进行场外交易的意图:

名为场外交易的比特币交易,事实上还是要在在线平台实现交易撮合,平台对交易仍然要收取手续费,而且更加高昂,比如localbitcoins.com的手续费高达1%。当然,场外交易价格也往往更高。很明显,不管是卖方,还是交易平台都在追求更大的利益,两方都从中获益。


场外交易更明显的好处在哪里?

大额交易:场外大额交易不容造成市场的大幅波动,避免使自己的交易付出更高的成本。

隐私保护:如果你不在意和没有在平台上未进行身份验证的用户进行交易,你的确可以避免自己的实名信息被第三方平台掌握和泄露。

安全:掌握比特币所有权和资金所有权,避免平台滥用客户资金和数字资产,以及平台倒闭的危险。


BTC OTC的真相:以场外交易之名

以币买钱交易的担保

场外交易时,第三方平台对交易也即比特币支付过程进行管理和担保,类似于淘宝交易进行支付宝人民币支付过程的担保。也就是说比特币场外交易平台上进行的是以币买钱的交易。

区别于淘宝交易之处在于,由于比特币的本质属性,BTC一旦支付后就不可逆了。即使进行申诉,已经打出的比特币也覆水难收。

有隐私就无安全保证

平台服务的核心在于对平台用户的信用评价。信用评价是建立在真实身份验证的基础上的。如果你为了隐私保护而与非实名认证用户交易,就有更大的遭受损失的可能。而担保并不能保证100%的交易安全,这也正是平台区分认证和非认证用户区别的原因所在。平台的身份验证是保证交易能尽量类似真实场景场外知根知底的熟人面对面交易情况的必要手段,这需要平台接入公安系统信息接口,并且有专人人工审核身份证件真实性,身份证件信息和对应的用户是否为同一人。

非认证用户由于身份证明更少,更容易被行骗者冒充身份。当骗子既冒充真实买家又冒充真实卖家时,买家将钱打给卖家后,卖家支付BTC到骗子的地址。即使按照正常情况,卖家因确实支付了款项,能得到卖家重新支付的BTC,也不免经历纠纷,劳心费力。而卖家则既损失了比特币,还给平台支付了手续费,损失惨重。

不交出比特币所有权就不存在有效的担保

进行场外交易的另一大原因就是对其他交易平台的不信任,担心自己的资金和比特币安全。在买卖单锁定到资金到账、BTC打出期间,卖家的币的所有权其实还是在平台手里的。相比场内的交易平台,OTC的区别至在于,你的沉淀资金不会留存在交易平台内,比特币留存时间缩短。

高价卖币易沦为洗钱工具

想要高价出币的交易者对场外平台高币价的原因必须心知肚明。你收到的法币很可能是来源不明的问题资金,很可能使你成为违法犯罪分子洗钱的工具。犯罪分子得到比特币后自然可以逍遥法外,而你收到犯罪分子被监控账户上来源不明的问题资金,后果会是你的收款账户被公安会同银行冻结,损失的就不只是交易资金了,再牵扯上相关法律问题,绝对是烦恼不已,后悔莫及。

当你比较场内和场外时你在比较什么?

事实上就相当于没有了提现和提币手续费,这才是OTC的真正优势。
所以,在比较场内场外交易平台时,如果是光明正大的交易,建议在身份认证的用户间进行,能够真正实现本地当然更好,这也正是OTC平台标注交易距离的意义所在。一旦跨境,身份认证的有效性就可能遭到损害,交易发生问题后维权难度也会大大增加。

OTC手续费&场内平台手续费+提现/提币费

当交易价格相同时,OTC手续费场内平台手续费+提现/提币费孰大孰小,就是你真正该精打细算的问题。至于其他的隐私啊,去中心化啊,安全担保啊,就让它随风去吧~


4条回复 跳转到指定楼层

c2cxlirui | 水手 | 发表于 2017-5-19 15:32:00 | 显示全部楼层
好贴赞一个!
hobbitfan | 船员 | 发表于 2017-5-19 20:27:33 | 显示全部楼层
本帖最后由 hobbitfan 于 2017-5-19 20:29 编辑

做过大额场外交易的人都知道,最大的风险不是买家不付钱。现在场外交易经过几个月的洗礼都已比较成熟,不通过平台的,有中间担保人,通过平台的(LBC目前全球最大)有平台做资金保证。最大的风险是未经过认证的卖家从被公安电诈中心跟踪账户付出赃款来支付买币的款项。此类被监控账户,一但有资金流动,第二级账户将马上遭到公安冻结。你如果收到此类付款,那么你杯具了。你账户里的所有资金将被冻结6-12个月,直到相关电诈案件结案。你可能说,我没那么倒霉吧,哈哈,问问做过大额场外交易的,你就知道比例有多高了。
hobbitfan | 船员 | 发表于 2017-5-19 20:33:16 | 显示全部楼层
LBC平台已经成中国最大的洗钱中心了,大家千万小心。
daisyF | 水手 | 发表于 2017-10-23 09:45:16 | 显示全部楼层
hobbitfan 发表于 2017-5-19 20:27
做过大额场外交易的人都知道,最大的风险不是买家不付钱。现在场外交易经过几个月的洗礼都已比较成熟,不通 ...

那给公安系统出示我正常的交易记录不是就可以了吗?这个应该叫善意什么什么人来着,是这样的吗?
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